Про финансовый пузырь и пирамиды. Есть ли разница?

Не знаю как Вам, но мне seosprint напоминает побережье Калифорнии. Пляж, волны, а мы – серфингисты. Ловим инфоповоды, и скользим по гребням крупных событий. И в последнее время часто слышим: финансовый пузырь, пирамида, МММ в адрес как акций Теслы, так и бизнеса Макафи. А уж событие Reddit показало изнанку финансового мира. Но копнем глубже в разницу, между финансовой пирамидой и пузырем.

ВНИМАНИЕ!!!

Этот обзор посвящен аналитике двух процессов, которые не имеют реальной обеспеченной стоимости! Все наглядные примеры проведены с проектами или активами, которых уже НЕТ НА РЫНКЕ! Здесь НЕТ призывов инвестировать. Цель статьи – поделиться знаниями, узнать мнение читателя и обсудить одну из наиболее популярных «серых» тем финансового мира. Почему?
Потому, что это просто интересно!

Чем финансовый пузырь заслужил повестку дня?

Жан Бодрийяр описывал современные риски в книге «Симулякр и симуляция». Кстати, эта книга легла в основу трилогии «Матрица». Одна из идей книги в том, что сегодня можно создать симуляцию, которая будет неотличима от реальности. Чем и пользуются пирамиды с пузырями. Но сначала поговорим о мемах.

Генетика и финансовый пузырь. Как мемы поглощают деньги

Ричард Докинз, известен большинству своими трудами по эволюции. Также, он описал принцип мемов, дав им объяснение с точки зрения выживаемости. Его концепция гласит о том, что мем – это идея. Которая сама себя поддерживает, и быстро захватывает новых и новых особей, чтобы распространиться через них. Знакомо, правда?

  • Финансовый пузырь, как и пирамида, работают по такому же принципу;
  • Идея о сверхбыстрой прибыли захватывает умы, паразитируя на чувстве быстрой наживы;
  • Получая прибыль, человек испытывает огромную радость. И делится этим чувством с окружающими. Кстати, эта концепция избыточно описана в книге Пелевина «Поколение П», в частности в рамках «орального и анального Вау-факторов»;
  • Демонстрируя легкость и простоту получаемых средств, человек фактически продает идею о легкой прибыли своему окружению, и цикл повторяется снова.

При чем здесь генетика, спросите Вы? Основа всей живой материи – плодиться и размножаться. В эволюционной гонке побеждает тот, кто создает больше копий своей ДНК. И это свойство присуще не только живым организмам, но и продуктам информационного и финансового секторов.

Хайп по Элвину Тоффлеру

Элвин Тоффлер достаточно много написал про будущее, которое ждет нас всех. Рассмотрим одну из концепций, которая известна миру как «хайп». Ведь, как ни странно, мы сталкиваемся с хайпами чаще, чем это может показаться невооруженным глазом. Так что же такое хайп?

  • Хайпы рождаются в мире тесных социальных коммуникаций. Им способствуют СМИ, телевиденье и интернет. Можно сказать, что все эти каналы информации – идеальная среда для хайпов;
  • Хайпы очень быстро набирают пиковую социальную популярность. Примеры? МММ, Гангнам Стайл, Харлем Шейк, история про Шурыгину. А из недавнего: протесты в США, рост биткоина, финансовый инцидент Реддит;
  • При этом, то как быстро хайпы набирают свою популярность, также быстро они растворяются в небытие.

При чем же здесь хайп в финансовом мире? А все достаточно просто. Принцип пузыря или пирамиды живет именно по таким же законам. Рынок быстро раздувается, набирает популярность благодаря репликации идеи, и тут же стремительно рушится в бездну. И в этом всем заложен механизм, описанный еще в середине прошлого века.

Чем отличается финансовый пузырь от пирамиды?

Итак, попробуем теперь разобраться в различиях между этими двумя явлениями. С какой целью? Понять процессы и воспользоваться ими. Как именно? Ну, для кого-то только избежать этого – уже спасения. А для тех, кто хочет попробовать заработать на высоко рискованном рынке – чуть глубже изучить эту тему.

Финансовый пузырь на перепродаже актива

Итак, финансовый пузырь. В его основе, как и основе пирамиды, лежит человеческий фактор. Самый яркий пример пузыря показан в фильме «Игра на понижение». Из-за того, что каждый человек жил на кредиты, а система снижала планку контроля, приобретаемая в долг недвижимость ничем не подкреплялась. В итоге, когда начался отток средств, это ударило по всей экономической системе. А что было в основе всего этого? Комплекс факторов, которые подстегивали людей принимать ошибочные решения:

  • Резкий взлет и последующая депрессия в секторе недвижимости;
  • Спекуляции, которые поддерживались домовладельцами;
  • Ипотека с высоким риском и нарушение норм кредитования;
  • Использование заемных средств как метод мошенничества на рынке ипотечных кредитов;
  • Политика центральных банков;
  • Увеличение заемных средств для выдачи кредитов, с одновременным дефицитом платежного баланса в США.

Что мы видим в итоге. Создается система государственного масштаба, в которой существуют изъяны. Люди, в силу своей жадности находят эти изъяны, и превращают их в активы. Активы продаются, как инструмент «обмана системы». Соответственно их стоимость растет, а стоимость системы падает. Но исключительная вера в стабильность системы позволяет продавать активы все дальше и больше!

Это напоминает игру в горячую картошку. Вам нужно успеть согреться, пока в руках опасный актив, а потом продать его еще дороже! За счет постоянной скупки-продажи актив набирает ценность. И в один момент покупателя нет! И тогда стоимость актива стремится к нулю.
Финансовый пузырь больше обусловлен комплексом условий. Без какой-либо привязки к конкретным людям, кроме как к участникам сделки. Чего не скажешь про пирамиды!

Принцип пирамид

Кажется, что финансовый пузырь абсолютно ничем не отличается от пирамиды. Пирамида использует все те же страсти, систему наград и обещание легкой прибыли. Вот только разница в том, что пирамиды всегда делают ставку на награду за привлечение. Инструмент репликации нигде не силен как именно в пирамиде! И вот как он работает:

  • Каждая пирамида использует принципы сетевого маркетинга. Каждый участник становится не просто покупателем актива (как это реализовано в финансовом пузыре), о нет! Каждый человек превращается в инкубатор, для создания таких же переносчиков идеи, как и он сам!
  • Для этого пирамиды используют принципы партнерских начислений. Пригласи друга, и получи от 5 до 20% от суммы его покупки! Почему именно столько? Возможно, я выпущу материал, в котором разберу технические стороны пирамиды. Но об этом позже…
  • В своей сути, те деньги, которые компании обычно тратят на рекламу, в пирамиде используются для поощрения принципов «кухонного радио». Эффективно ли это?
  • Привлекая крупного инвестора есть возможность самим пригласителям инвестировать в построение своей структуры. Покупать рекламу, нанимать актеров, монтировать ролики и т.д.

Пирамида – это когда ты приводишь людей, и чем больше людей приводишь, тем выше награда. Финансовый пузырь – это когда ты продаешь какой угодно актив, но всегда чуть дороже. Таким образом, чем больше продаж – тем больше средств!

Финансовый пузырь или пирамида? Разбор наглядных примеров

Итак, ниже я приведу два набора проектов. Каждый из них уже бросал людей на деньги. Все эти проекты потерпели репутационные риски и не стоят НИ КОПЕЙКИ. Даже если они перезапускались, то первые инвесторы все равно оставались без денег! НЕ ИНВЕСТИРУЙТЕ! НЕ ПРИГЛАШАЙТЕ! Эта информация дана только для сравнительного анализа. Итак, поехали!

Примеры про финансовый пузырь

Проще всего сейчас спекулировать криптовалютой. Надуть финансовый пузырь на необеспеченным ничем алгоритме – проще, чем кажется. Красивый сайт, более-менее правдоподобный white-paper и купленная лицензия о регистрации компании где-то в Австралии. Что будет в итоге, смотрите ниже:

  • Crystalcoin. Идея актива была в том, что стоимость этого токена обеспечивается торговлей каких-то «аналитиков» на бирже. При этом торгуют они так мастерски, что создают прибыль в 1% в день! Спрашивается, почему они не возьмут кредит? В итоге, токен был выпущен, стоимость его стабильно росла. А потом проект закрылся. Токены обесценились, а деньги… Денег нет;
  • VGS-Holding. Очередной токен, прибыль которого якобы обеспечивали инвестиции в онлайн казино. Люди дают деньги администрации, в обмен на токены. Администрация тратит деньги на создание интернет-казино. Казино приносят деньги, которые подкрепляют ценность токенов. А что в итоге? Проект изначально имитировал бурный спрос. Сайт «зависал» от наплыва людей. Постоянно писалось о перегрузке серверов и наплыве денег на счета. А потом проект закрылся. А токен… обесценился;
  • USD Trust. Еще один токен, ценность которого определялась наличием торгов на бирже. Мол, пока люди торгуют на определенной бирже, биржа берет комиссию с каждой сделки. Именно оттуда и берется прибыль при любом рынке. Но в определенный момент, Вы уже знаете, да? Биржа закрылась. А токен – канул в Лету.

 

Каждый финансовый пузырь предлагает некий актив. Стоимость актива, по какой-то причине растет. Боитесь рисковать? Покупайте на минимальную сумму. И как только покупка сделана – остановиться уже невозможно.

Примеры про пирамиду

Итак, основной принцип пирамиды – привлекай или проиграешь. Да, лично Ваши средства можно тоже вложить, и надеяться, что их стоимость в теории окупится… Но практика показывает жестокий и простой пример:

  • Avitex. Классическая пирамида по лекалам Мавроди. Есть акции, и они всегда растут на 1 доллар в день. А за приглашение людей Вы получаете от 5 до 20% от суммы их покупок. Реферальная система 10 уровней, множество партнеров, награды за продвижение. И вот Вашему вниманию классическая пираМММида! Да, она уже закрылась;
  • V7help. Кассы взаимопомощи – это то же самое название, что и пирамида. Идея в том, что сперва платишь ты, а потом все участники системы платят тебе. Просто, прозрачно, справедливо? Ну, здесь очевидная схема выплат предыдущим за счет последующих. Проект прожил 2 месяца и закрылся. Ничего нового;
  • Суперкопилка! Те же принципы взаимной помощи. Ты даешь деньги другим, чтобы другие давали деньги тебе. В этом проекте заложена хитровыдуманная формула. Нужно постоянно делать закольцовки, подливать деньги, приглашать других «финансистов». Реально ли выйти из каббалы? Ну, разве что, с её закрытием. Полным и абсолютным!

Как видите, именно социальная значимость и постоянное привлечение создают приток новых средств. Разве что, забыл уточнить, в пирамидах всегда остается низким стартовый заход. То есть в них вкладывают от 10 долларов. А финансовый пузырь пожирает все большую сумму. Если старт идет от 10 долларов, то сумма вырастает до 20, 40, 80 и дальше. И всегда по экспоненте!

Имеет ли смысл играть в игру?

Возможно, когда-нибудь, я подготовлю материал о тех, кто зарабатывают на пирамидах и пузырях. Это 4 категории людей. А вообще, я только начинаю рассказывать про эту тематику, поэтому буду рад любой обратной связи. Буду крайне признателен за Ваши комментарии. Также приглашают на канал в Телеграмме. Там я буду публиковать небольшие заметки про разные проекты, которые как ушли в историю, так и переживают пик развития.
И помните: лучший способ приумножить деньги – это сохранить их! Надеюсь, до новых встреч!

228 5
5 0
Login to post comments
Евгений@1503664505/02/2021, 6:53 am

скажите пожалуйста  а это пирамида?  :

https://ai.marketing/ru/campaign/1lkneblekf

Alex_Fomin@13717900Author03/23/2021, 11:25 am

Сложно, хоть и интересно расписали проблему современных финансовых отношений. Но я обязан заметить, что не каждая пирамида = финансовый пузырь.
Пирамида это система, чем то напоминающая фондовый рынок. Есть плечо поддержки, и есть все что ниже. Тот факт, что без плеча вы не поднимите прибыль, и вынуждает вас с ним работать, подкреплять его своими структурами.
Любая компания делает все то же самое, создает пирамиду. Но если пирамида становится общественным достоянием, то она получает статус Хайпа. Чего-то на что всегда возникает избыточный спрос, чего не возникает в пределех 1 компании или коммерческого содружетсва. Этот спрос вынуждает подкреплять эту схему посредством СМИ и сарафанного радио. Но вот когда информация доступная людям более не окупается работаой пирамиды, она превращается в пузырь. Новые поступленяи перестают идти на подкрепление рабочих условий. Попадают в финансовый вакуум, откуда их уже не достать. В конечном счете, такой хайп или же финансовая пирамида всегда обречены на закрытие, или же скорее реинкарнацию.

Но что вы не учли, так это то, что наш мир и есть прамида. Есть верхушка, есть основание. Основание всегда шире, потому что обязано питать верхушку. Эномика разрешает подобное, и поддерживает, если все что пользуется этой особенностью имеет свои границы, и следует им. Однако жажда наживы границы сдвигает, разрешая хайпам делать то, что делать нельзя. От чего они и рушаться, становясь мошенниками.

совершенно точное и абсолютно выверенное в своей форме определение того, что мир - это пирамида! Согласен с Вами на все 100%

Станислав@629184303/23/2021, 1:44 am
Интересная публикация
Romane@350571903/22/2021, 7:15 pm

А если углубится чуточку сильнее, то Финансовая пирамида - это фонд, который неверно выполняет свои функции и не имеет строго заданных очертаний.
Фонд копит средства через сотни и тысячи участников, которые своевременно пополняют его списки своими друзьями и знакомыми. Но фонд выполняет конкретную задачу, и использует средства в этих пределах. А вот хайп, вроде как делая то же самое, и пользуясь теми же механиками, попросту рассеивает все средства поступающие в него, изымая свой личный процент. А выплаты старых участников обеспечивают за счет новых пользователей.

Romane@350571903/22/2021, 7:05 pm

Сложно, хоть и интересно расписали проблему современных финансовых отношений. Но я обязан заметить, что не каждая пирамида = финансовый пузырь.
Пирамида это система, чем то напоминающая фондовый рынок. Есть плечо поддержки, и есть все что ниже. Тот факт, что без плеча вы не поднимите прибыль, и вынуждает вас с ним работать, подкреплять его своими структурами.
Любая компания делает все то же самое, создает пирамиду. Но если пирамида становится общественным достоянием, то она получает статус Хайпа. Чего-то на что всегда возникает избыточный спрос, чего не возникает в пределех 1 компании или коммерческого содружетсва. Этот спрос вынуждает подкреплять эту схему посредством СМИ и сарафанного радио. Но вот когда информация доступная людям более не окупается работаой пирамиды, она превращается в пузырь. Новые поступленяи перестают идти на подкрепление рабочих условий. Попадают в финансовый вакуум, откуда их уже не достать. В конечном счете, такой хайп или же финансовая пирамида всегда обречены на закрытие, или же скорее реинкарнацию.

Но что вы не учли, так это то, что наш мир и есть прамида. Есть верхушка, есть основание. Основание всегда шире, потому что обязано питать верхушку. Эномика разрешает подобное, и поддерживает, если все что пользуется этой особенностью имеет свои границы, и следует им. Однако жажда наживы границы сдвигает, разрешая хайпам делать то, что делать нельзя. От чего они и рушаться, становясь мошенниками.